В Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках, внесены изменения.
С 9 августа коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов при осуществлении разовых операций, в том числе путем совершения одной или нескольких операций, связанных между собой, в случаях:
• получения клиентами из банковской кассы наличной иностранной валюты по банковским картам, эмитированным другими банками, на сумму, равную или превышающую 500 БРВ (206 млн сумов);
• осуществления операции без открытия или использования банковского счета на сумму, равную или превышающую 175 млн сумов.
Помимо этого, данные об отправляемых внутренних электронных платежах и денежных переводах, сумма которых равна или превышает 25 БРВ (10,3 млн сумов), должны включать в себя сведения об отправителе и получателе, кроме случаев, когда полная информация об отправителе может быть доступна получающему коммерческому банку с помощью других источников.
В этом случае отправляющему коммерческому банку достаточно включать ПИНФЛ, а также номер счета или уникальный код операции, позволяющий проследить перевод от отправителя к получателю.
Для переводов на сумму ниже 25 БРВ банки должны будут передавать имя отправителя и получателя, а также номер счёта или идентификатор операции, позволяющий отследить перевод.
Комментарии