Суд маълумотларига кўра, судланувчи 2006 йил мартидан 2024 йил августгача Миллий банк Фарғона вилояти бошқармасининг пластик карталар ва чакана операциялар бўлими бошлиғи лавозимида ишлаган. У хизмат мавқеи ва банк ахборот тизимларига кириш ҳуқуқидан фойдаланиб, UzCard карталарини Humo’га алмаштиришда мижозларнинг пул маблағларини талон-торож қилиш схемасини ташкил этган.
Терговда аниқланишича, у 2019-2024 йилларда ўзининг логин ва кириш маълумотлари, шунингдек, қўл остидаги ходимларнинг ҳисоб маълумотларидан ноқонуний операцияларни амалга ошириш учун фойдаланган. У UzCard карталарини Humo’га қайта чиқариш вақтида мижозларнинг ҳисобварақларида сохта суммалар яратган, сўнгра мобил иловалар орқали бошқа банк карталарига пул ўтказиб, банкоматлар орқали нақдлаштирган. Натижада 113 нафар мижознинг 641 млн сўмдан ортиқ маблағи талон-торож қилинган.
Бундан ташқари, суд яна бир эпизодни исботланган деб топди. 2023 йилнинг апрель ойидан декабрь ойигача собиқ ходим "Фарғона амалиёт" банк хизматлари марказининг бевосита банкоматларидан етти марта пул ўғирлаган. Тергов маълумотларига кўра, у деҳқон бозори ҳудудида ўрнатилган банкомат сейфининг қўшимча калитини ўзида сақлаб қолган, сейфни очган, муҳрларни эҳтиёткорлик билан кесган, кассеталардаги нақд пулларнинг бир қисмини олган, сўнгра аралашув изларини яшириш учун суперелим ёрдамида муҳрларни тиклаган. Шу йўл билан у яна 845 млн сўмни талон-торож қилган.
Судда айбланувчи айбига тўлиқ иқрор бўлди. У UzCard карталаридан Humo’га пул ўтказишда заифликлардан фойдаланганини тасдиқлади, шунингдек, банкоматлардан пул ўғирлаганини тан олди. Унинг сўзларига кўра, бунга шахсий молиявий қийинчиликлар ва ўз эҳтиёжлари учун пулга бўлган эҳтиёж сабаб бўлган.
Суд материалларига кўра, у Россиядан қайтгач, картасидан маблағ ечиб олинганини аниқлаган. Текширув шуни кўрсатдики, янги карта чиқаришда ҳисобдаги пуллар ноқонуний ишлатилган. Унга етказилган зарар миқдори 22 миллион сўмдан ортиқни ташкил этди.
Банкнинг ички текшируви давомида мижозларнинг карта операциялари билан боғлиқ жами 641,2 млн сўмлик 137 та қайта ишланмаган транзакциялар аниқланди. Шунингдек, банкоматларда 845 млн сўмдан ортиқ камомад аниқланган. Банк вакиллари иш кўриб чиқилаётган пайтда етказилган зарар қопланмаганини маълум қилди.
Суд собиқ ходимни ЖКнинг 169-моддаси 4-қисми "а" банди (жуда кўп миқдорда ўғирлик) ва 205-моддаси 2-қисми "а" банди (мансаб ваколатини суиистеъмол қилиш) билан айбдор деб топди. Айбга тўлиқ иқрорлик, пушаймонлик ва судланмаганлик енгиллаштирувчи ҳолатлар деб топилди.
Жиноятлар мажмуи бўйича собиқ банк ходимига умумий тартибли колонияда 8 йил 6 ой муддатга озодликдан маҳрум қилиш жазоси тайинланди. Шунингдек, унга уч йил давомида банк тизимида раҳбарлик лавозимларини эгаллаш ва моддий масъулиятли лавозимларда ишлаш тақиқланади.
Бундан ташқари, суд судланувчидан Т.Ш. фойдасига 26,1 млн сўм ва Миллий банк Фарғона вилояти бошқармаси фойдасига 1,5 млрд сўм ундириш тўғрисида қарор чиқарди.
Изоҳ